Q47576 पूँजीगत क्षमता र मुनाफा बढाउँदै बैंकहरू

केन्द्रीय बैंकको व्यवस्था अनुरुप न्यूनतम आठ अर्बको चुक्ता पूँजी योजनाले आव २०७५/७६ मा पूर्णता पाउँदै गर्दा बैंकहरु पुनः नयाँ नियामकीय व्यवस्थाहरू र व्यवसायिक विस्तारका लागि थप पूँजी व्यवस्थापनमा केन्द्रित हुनपर्ने बाध्यतासँगै पर्याप्त निक्षेप र लगानीयोग्य रकमको अभावका बावजुद सन्तोषजनक नाफा कमाउन सफल भएका छन् । एनएफआरएस लागु भएसँगै वित्तीय ढाँचामा परिवर्तनले कतिपय शिर्षकका रकमहरू मिलान हुँदा तुलना र गणना असहज भएकोले यहाँ चौथो त्रैमासिक वित्तीय विवरणका आधारमा बैंकहरुको वर्तमान अवस्थाको सामान्य समिक्षा गरिएको छ ।

वित्तीय अवस्था र लगानी प्राथमिकता

बैंक	चुक्ता पूँजी (रु. अर्ब)	संचित र जगेडा (रु. अर्ब)	ग्राहकबाट निक्षेप (रु. अर्ब)	ग्राहकलाई कर्जा सापटी (रु. अर्ब)	खुद मुनाफा (रु. अर्ब)	वितरणयोग्य मुनाफा (रु. अर्ब)	प्रतिसेयर आय (रु)	वितरणयोग्य प्रतिसेयर आय (रु)	नेटवर्थ (रु)	पूँजीकोष (%)
नविल	९.०१	१४.२४	१६४.३७	१२९.२८	४.२९	३.१८	४७.६५	३५.३४	२५८.०६	१२.७१
कृषि विकास	९.०२	१४.२०	११९.७६	११०.८०	४.३५	३.३१	४४.६७	३३.११	२५७.५३	२०.३३
एभरेष्ट	८.०३	९.५३	१२९.५५	१०४.५७	३.०५	२.१९	३७.८८	२७.१९	२१८.६९	१३.७५
एनआईसी एसिया	८.८३	६.१३	१७६.८२	१४२.५८	३.०५	२.१५	३४.५६	२४.३७	१६९.४१	१३.४८
नेपाल	९.८१	१९.६३	११७.२०	९२.४१	२.६१	३.४५	२६.६२	३५.१८	३००.०५	१७.४१
ग्लोबल आइएमई	१०.३१	६.०४	१२०.०९	१०८.९९	२.८०	२.४३	२७.११	२३.५७	१५८.६२	१२.३१
नेपाल इन्भेष्टमेन्ट	१२.८७	१२.८४	१४९.३९	१२३.००	३.४२	१.३९	२६.५४	१०.८१	१९९.७८	१३.६५
हिमालयन	८.५२	७.५६	१०९.३९	९२.८२	२.८५	२.०२	३३.४१	२३.७४	१८८.७६	१२.७३
सिद्धार्थ	८.८९	६.२०	११४.९०	१०४.७७	२.३१	१.६५	२५.९८	१८.५९	१६९.७७	१२.५६
नेपाल एसबिआई	८.४५	५.७२	९७.८८	८४.३०	२.३०	१.६०	२७.२६	१८.९०	१६७.६९	१४.०१
सानिमा	८.००	३.९०	८९.३७	८१.२५	२.२४	१.६३	२८.०४	२०.३२	१४८.७३	१३.११
स्ट्याण्डर्ड चार्टड	८.०१	६.९८	७५.७३	५३.११	२.५०	१.८०	३१.१५	२२.५०	१८७.०८	१९.९०
एनएमबी	९.६२	७.८४	९७.८९	८८.४९	२.३१	१.२७	२४.०२	१३.२५	१८१.४९	१५.३२
प्राइम कमर्सियल	९.३२	४.२६	७७.०४	७२.५२	२.३७	१.६०	२५.३८	१७.१८	१४५.७२	१२.७८
प्रभु	८.८९	५.६७	११२.३९	८६.४२	२.०५	१.७३	२३.०६	१९.५०	१६३.८०	११.५८
माछापुच्छ्रे	८.०६	३.१९	८५.२०	७५.३०	१.७०	१.३२	२१.१५	१६.३९	१३९.५८	१२.८८
बैंक अफ काठमान्डू	८.०६	५.९४	८२.९४	७१.७४	१.९४	१.३०	२४.०४	१६.१३	१७३.७२	१४.५८
सनराइज	८.१५	४.२०	७५.४३	६८.८८	१.७१	१.१२	२०.९४	१३.७१	१५१.४७	१३.१४
लक्ष्मी	८.९२	३.७२	७९.७४	७५.२३	१.५८	१.१६	१७.६७	१२.९६	१४१.६७	११.३३
मेगा	१०.३९	३.२१	७८.६८	६९.९९	१.७२	१.३६	१६.५५	१३.०७	१३०.९३	१५.४८
सिटिजन्स	८.३७	४.०९	७०.५१	६२.९१	१.४९	१.१२	१७.७८	१३.३७	१४८.८७	१३.१९
कुमारी	८.६९	३.१८	७३.२०	७३.१२	१.३३	०.९७	१५.३६	११.१३	१३६.६४	१२.०७
नेपाल बंगलादेश	८.०९	४.३६	५९.८३	५२.७३	१.६२	०.९५	२०.०२	११.७४	१५३.९१	१३.७५
जनता	८.००	२.६८	७६.०२	६६.८४	१.३४	०.९७	१६.८१	१२.१६	१३३.५४	१३.३३
नेपाल क्रेडिट एण्ड कमर्स	७.०२	५.५०	६७.०४	६१.१३	१.५३	१.२०	२१.७५	१७.०९	१७८.०९	१४.०४
सेञ्चुरी	८.४२	१.७५	५८.००	५६.९३	०.८६	०.५४	१०.२३	६.३६	१२०.८०	१४.२४
सिभिल	८.००	२.२४	४२.००	४२.६९	०.७६	०.५६	९.५०	६.९६	१२७.९८	१७.९७
राष्ट्रिय बाणिज्य	९.००	१४.५४	१९०.०३	१४४.४५	५.३३	३.६२	५९.१७	४०.१७	२६१.४४	१३.२०
जम्मा	२४६.७५	१८९.३५	२७९०.४१	२३९७.२५	६५.४०	४७.५९
औसत	८.८१	६.७६	९९.६६	८५.६२	२.३४	१.७०	२६.२३	१९.१०	१७५.५०	१४.१०

पुँजी तथा संचित र जगेडा कोष

घोषित लाभांसबाट आठ अर्ब चुक्ता पूँजी पुर्याएर पनि रु. ७ अर्ब २ करोड देखाउँदा चुक्ता पुँजीको आधारमा एनसिसि सबैभन्दा कमजोर तथा जेविल्स फाइनान्स प्राप्ति गरेर रु. १२ अर्ब ८७ करोडका साथ नेपाल इन्भेन्टमेन्ट सबल देखिएको छ । आव ७५/७६ मा बैंकहरूको औसत चुक्ता पुँजी बढेर रु. ८ अर्ब ८१ करोड पुगेको छ ।

आव ७५/७६ को तेस्रो त्रैमासदेखि सेयर प्रिमियम, संचित मुनाफा र जगेडामा छुट्याईएको विगतको संचित र जगेडा सहजताका लागि जोडेर एकमुष्ठ प्रस्तुत गरिएको छ । उपलब्ध कोष रु. १९ अर्ब ६३ करोडसहित नेपाल बैंक सबैभन्दा बलियो तथा रु. १ अर्ब ७५ करोडका आधारमा सेञ्चुरी कमजोर देखिन्छ । बैंकहरूसँग औसतमा रु. ६ अर्ब ७६ करोड र कुल १ खर्ब ८९ अर्ब ३५ करोडको संचित र जगेडामा देखिन्छ । राष्ट्रिय बाणिज्य र नेपाल बैंक संचित मुनाफामा गएसँगै बैंकिग क्षेत्र संचित नोक्सानी मुक्त देखिएको छ ।

निक्षेप र कर्जा तथा सापटी

आव ७५/७६ को तेस्रो त्रैमासदेखि निक्षेप र कर्जा तथा सापटीलाई ग्राहक, नेपाल राष्ट्र बैंक र अन्य बैंक तथा वित्तीय संस्थामा छुट्याइँदा कुल निक्षेप र कर्जा तथा सापटीको रकममा केही अन्यौलता र विगतसँग तुलना असहज भएकोले बैंकको मुख्य आधार र उल्लेख्य हिस्सा रहने ग्राहकबाट संकलित निक्षेप तथा ग्राहकलाई प्रदान गरिएको कर्जा तथा सापट मात्र लिईएको छ । बैंकहरूले ग्राहकबाट कुल रु. २७ खर्ब ९० अर्ब रुपैयाँ हाराहारी संकलन गर्दा ग्राहकलाई कुल रु. २३ खर्ब ९७ अर्ब हाराहारी कर्जा तथा सापटी प्रदान गरेका छन् । ग्राहकबाट राष्ट्रिय वाणिज्यले १ खर्ब ९० अर्ब र एनआईसी एसियाले १ खर्ब ७६ अर्ब बढी निक्षेप संकलन गर्दा सिभिलले ४२ अर्ब रुपैयाँमात्र पाएको छ । एघार बैंकले ग्राहकबाट १ खर्ब माथिको निक्षेप लिएका छन् ।

यस्तै, राष्ट्रिय बाणिज्यले १ खर्ब ४४ अर्ब र एनआईसी एसियाले १ खर्ब ४२ अर्ब रुपैयाँको कर्जा तथा सापट ग्राहकलाई उपलब्ध गराएर अग्रता लिँदा नविल र नेपाल इन्भेष्टमेन्टले पछ्याइरहेको अवस्थामा केवल रु. ४२.६९ अर्बसहित सिभिल अन्तिममा रहेको छ ।

नेटवर्थ, खुद मुनाफा र प्रतिसेयर आय

बैंकहरूले कुल रु. ६५ अर्ब ४० करोड खुद मुनाफा कमाएको देखिएपनि २४७ अर्बको चुक्ता पुँजीमा करिव २६ प्रतिशत, ४३६ अर्बको कुल इक्विटीमा १४.६३ प्रतिशत, औसतमा रु. २ अर्ब ३४ र सेयरधनीलाई वितरणयोग्य रु. ४७ अर्ब ५९ करोड मात्र हो । खुद मुनाफातर्फ राष्ट्रिय वाणिज्यले रु. ५ अर्ब ३३ करोड कमाएर उत्कृष्ठ हुँदा सूचीकृतमध्ये कृषिले रु. ४ अर्ब ३५ करोड कमाउँदै नविलको पहिलो स्थान खोस्दा रु. ७६ करोडमात्र कमाएको सिभिल अन्तिममा रह्यो । बाँड्न मिल्ने नाफा पनि राष्ट्रिय बाणिज्यसँग ३ अर्ब ६२ करोड उपलब्ध हुँदा नेपाल बैंकसँग कम नाफाका बाबजुद ३ अर्ब ४५ करोड, कृषिसँग ३ अर्ब ३१ करोड र नविलसँग ३ अर्ब ३८ करोड रुपैयाँ तथा कम सेञ्चुरीसँग रु. ५४ करोड र सिभिलसँग रु. ५६ करोड देखिन्छ ।

लगानीकर्ताको सबैभन्दा चासोको प्रतिसेयर आय (ईपिएस) तर्फ नबिल बैंकले ४७.६५ रुपैयाँ कमाएर सूचीकृत मध्ये पहिलो स्थान कायमै गर्दा रु. ९.५० सहित सिभिल अन्तिममा छ । राष्ट्रिय बाणिज्यले प्रतिसेयर रु. ५९.१७ कमाएर सबैलाई उछिन्दा बैंकहरूले प्रतिसेयर औसतमा रु. २६.२३ कमाएकोमा रु. १९.१० बाँड्न मिल्ने देखिन्छ । कृषि र एभरेष्टको अग्राधिकार सेयरको कारण ईपिएस र वितरणयोग्य आयमा केही फरक पर्नसक्छ ।

सेयरधनीहरूको खुद सम्पत्ति (नेटवर्थ) वा सेयरको किताबी मूल्यका आधारमा रु. ३ सयको नेटवर्थसहित नेपाल बैंक अधिक र सेन्चुरी रु. १२०.८० सहित न्यून रह्यो । कृषिले प्रकाशित गरेको रु. ३१४.१८ को नेटवर्थ गलत देखिन्छ ।

पुँजीकोषको अवस्था

हाल न्यूनतम ११ प्रतिशत पुँजीकोष कायम गर्दै आएका बैंकहरूले नयाँ नियामकीय व्यवस्था बमोजिम आव ७६/७७ को अन्तसम्ममा जोखिम भारित एक्सपोजरको २ प्रतिशत काउन्टर साइक्लिकल बफर सहित करिव १३ प्रतिशत पूँजीकोष कायम गर्नुपर्ने हुनसक्छ । समिक्षा अवधिमा बैंकहरूको औसत पूँजीकोष १३.२० प्रतिशत देखिए पनि १० वटाको पूँजीकोष १४ प्रतिशतभन्दा बढी, १६ वटाको १२ देखि १४ प्रतिशत रहँदा प्राइमको ११.५८ र लक्ष्मीको ११.३३ प्रतिशतले तत्काल थप पूँजीगत क्षमता वृद्धिको दवाव आउन सक्छ ।

हुनतः आव ७५/७६ को लाभांस नीति र बाध्यकारी ऋणपत्र बिक्रीले बैंकहरूको पूँजीकोष प्रभावित हुनेछ । उच्च पूँजीकोष भएका कृषि, स्ट्याण्डर्ड चार्टर, सिभिल, मेगा र नेपाल बैंकले पूँजी उपयोगमा र १३ प्रतिशत वा कम पूँजीकोष भएका र नियामकबाट विभिन्न शिर्षकमा क्यापिटल चार्ज गरिएका बैंकहरूले भने पूँजीकोष व्यवस्थापनमा ध्यान दिनुपर्ने हुनसक्छ ।

मूल्य आम्दानी अनुपात (पीई)

लगानीकर्ताहरूको विश्वास र मनोविज्ञानसँगै जोखिमलाई मूल्यमा व्यक्त गर्ने र प्रत्येक कारोबारको मूल्यसँगै परिवर्तन हुने पीई अनुपात कम भएको कम्पनीलाई लगानीको प्राथमिकतामा राख्दछन् । पछिल्लो बजारमूल्यका आधारमा बैंकहरूको औसत पीई १२.८७ पुगेको छ । लगानीका हिसावले १० भन्दा कम पीईका एनसिसि र कृषि सस्ता अनि १०–१५ पीई भएका १६ वटा बैंकहरू लगानीयोग्य देखिँदा १५ भन्दा बढीका ९ बैंकहरू केहि महँगा देखिएका छन् । तर, कम्पनी र बजारको अवस्थाका साथै आफ्नो जोखिम लिने क्षमताका आधारमा कति पीई उपयुक्त स्वनिर्णय गर्नुपर्छ ।

निचोड

आव ७५/७६ मा बैंकहरूले बोनस, मर्ज वा प्राप्तिबाट स्वपूँजी बढाउने र ऋणपत्रबाट थप पूँजी जुटाउँदै पूँजी परिचालन र प्रतिफलमा ध्यानदिन थालेको देखिन्छ । नियामकले पूँजीगत क्षमता वृद्धिमा जोड दिँदै मर्ज वा प्राप्तिलाई प्राथमिकता दिएसँगै कुन बैंक रहने वा नरहने र तिनको वित्तीय अवस्था कस्तो हुने अनुमान गर्नै नसकिने भएको अवस्थामा क) वित्तीय विवरणको ढाँचामा भइरहेको परिवर्तन, ख) गत त्रैमासको विवरण प्रकाशित नहुनु, ग) प्रकाशित तथ्यांकमा शुद्धता र पारदर्सिताको अभावले लगानी निर्णय र व्यवस्थापन थप जटिल र अन्यौलग्रस्त बनेकोे छ ।

हाल चुक्तापूँजीमा नेपाल इन्भेष्टमेन्ट र निक्षेप तथा कर्जामा एनआईसी एसियाको पहिलो स्थान ग्लोवल आईएमईले हाथवे प्राप्ति अनि जनतासँग मर्ज पश्चात् फरक पर्नेछ । यस्तै एनएमबी र ओमको मर्ज, प्राइम कमर्सियलले कैलास र ललितपुर तथा सिटिजन्स्ले सहयोगि प्राप्ति पश्चात् पूँजी, व्यवसायको आकार, मुनाफाको आधारमा बैंकहरूको क्रम अनि लगानी प्राथमिकता फरक पर्नेछ ।

यति हुँदाहुँदै उपलब्ध समग्र बैंकहरूलाई निश्चित मापदण्डमा स्कोरिङ गर्दा तथ्यांकीय आधारमा तालिका अनुसार लगानीको पहिलो प्राथमिकतामा नविल, कृषि, एनआईसी एसिया र अन्तिममा सिभिल देखिएको छ । व्यवहारिक रुपमा लगानी व्यवस्थापन गर्दा प्रतिसेयर आय, मूल्य आम्दानी अनुपात, नेटवर्थ र पुँजीकोष अनुपातलाई मुख्य आधार बनाउँदै इक्विटीमा प्रतिफल (आरओई), बजार र किताबी मूल्य अनुपात (पीबी रेसियो), ब्याजदर अन्तर (स्प्रेड), निष्क्रिय कर्जा र तरलताको अवस्थाजस्ता सूचकांकहरूको विश्लेषण गर्दै औसत अवस्थासँग तुलना गर्नुपर्छ । यस्तै व्यवसायको वृद्धि, लगानीको उद्देश्य, अवधि, पुँजीको स्रोत, अपेक्षित मुनाफा, जोखिमवहन क्षमतालाई पनि ध्यान दिनु लाभदायी नै हुनेछ ।

काराेवार दैनिकमा २०७६ भदाै ८ गते प्रकाशित
https://www.karobardaily.com/news/idea/23432

Bank Rank without considering Net Interest and Operating Profit

Bank	Capital (Rs. Billion)	Reserve (Rs. Billion)	Deposit (Rs. Billion)	Loan & Advances (Rs. Billion)	Profit Period (Rs. Billion)	Distributale (Rs. Billion)	EPS (Rs)	DCPS (Rs)	Networth (Rs)	CAR (%)	NPL (%)	PE	Aggregate Score	Rank	05.05.76
Nabil	9.01	14.24	164.37	129.28	4.29	3.18	47.65	35.34	258.06	12.71	0.74	16.31	15.60	1	777
ADBL	9.02	14.20	119.76	110.80	4.35	3.31	44.67	33.11	257.53	20.33	2.90	9.58	13.23	2	428
EBL	8.03	9.53	129.55	104.57	3.05	2.19	37.88	27.19	218.69	13.75	0.16	17.13	12.91	3	649
NICA	8.83	6.13	176.82	142.58	3.05	2.15	34.56	24.37	169.41	13.48	0.46	13.14	12.89	4	454
NBL	9.81	19.63	117.20	92.41	2.61	3.45	26.62	35.18	300.05	17.41	2.58	12.21	12.87	5	325
GBIME	10.31	6.04	120.09	108.99	2.80	2.43	27.11	23.57	158.62	12.31	0.55	10.88	11.82	6	295
NIB	12.87	12.84	149.39	123.00	3.42	1.39	26.54	10.81	199.78	13.65	2.78	17.56	11.13	7	466
HBL	8.52	7.56	109.39	92.82	2.85	2.02	33.41	23.74	188.76	12.73	1.12	16.76	11.11	8	560
SBL	8.89	6.20	114.90	104.77	2.31	1.65	25.98	18.59	169.77	12.56	0.75	12.16	10.83	9	316
SBI	8.45	5.72	97.88	84.30	2.30	1.60	27.26	18.90	167.69	14.01	0.20	16.32	10.39	10	445
Sanima	8.00	3.90	89.37	81.25	2.24	1.63	28.04	20.32	148.73	13.11	0.08	12.48	10.32	11	350
SCB	8.01	6.98	75.73	53.11	2.50	1.80	31.15	22.50	187.08	19.90	0.15	20.48	10.04	12	638
NMB	9.62	7.84	97.89	88.49	2.31	1.27	24.02	13.25	181.49	15.32	0.82	15.90	10.01	13	382
PCBL	9.32	4.26	77.04	72.52	2.37	1.60	25.38	17.18	145.72	12.78	0.92	10.91	9.60	14	277
Pravu	8.89	5.67	112.39	86.42	2.05	1.73	23.06	19.50	163.80	11.58	2.31	11.54	9.28	15	266
MBL	8.06	3.19	85.20	75.30	1.70	1.32	21.15	16.39	139.58	12.88	0.37	12.15	9.18	16	257
BOKL	8.06	5.94	82.94	71.74	1.94	1.30	24.04	16.13	173.72	14.58	1.50	10.73	9.08	17	258
SRBL	8.15	4.20	75.43	68.88	1.71	1.12	20.94	13.71	151.47	13.14	1.03	11.22	8.66	18	235
LBL	8.92	3.72	79.74	75.23	1.58	1.16	17.67	12.96	141.67	11.33	1.11	12.06	8.55	19	213
Mega	10.39	3.21	78.68	69.99	1.72	1.36	16.55	13.07	130.93	15.48	0.86	12.08	8.38	20	200
CZBL	8.37	4.09	70.51	62.91	1.49	1.12	17.78	13.37	148.87	13.19	1.19	12.04	8.10	21	214
KBL	8.69	3.18	73.20	73.12	1.33	0.97	15.36	11.13	136.64	12.07	0.97	13.22	7.97	22	203
NBB	8.09	4.36	59.83	52.73	1.62	0.95	20.02	11.74	153.91	13.75	1.56	10.64	7.78	23	213
JBNL	8.00	2.68	76.02	66.84	1.34	0.97	16.81	12.16	133.54	13.33	1.11	12.61	7.70	24	212
NCC	7.02	5.50	67.04	61.13	1.53	1.20	21.75	17.09	178.38	14.04	2.78	9.33	7.67	25	203
CCBL	8.42	1.75	58.00	56.93	0.86	0.54	10.23	6.36	120.80	14.24	1.72	15.35	5.77	26	157
CBL	8.00	2.24	42.00	42.69	0.76	0.56	9.50	6.96	127.98	17.97	2.37	15.47	4.76	27	147
RBB	9.00	14.54	190.03	144.45	5.33	3.62	59.17	40.17	261.44	13.20	3.90	-	15.41
Total	246.75	189.35	2,790.41	2,397.25	65.40	47.59
Average	8.81	6.76	99.66	85.62	2.34	1.70	26.23	19.10	175.50	14.10	1.32	12.87

Bank Rank considering Net Interest and Operating Profit

Bank	Capital (Rs. Billion)	Reserve (Rs. Billion)	Deposit (Rs. Billion)	Loan & Advances (Rs. Billion)	Net Interest (Rs. Billion)	Operating Profit (Rs. Billion)	Profit Period (Rs. Billion)	Free Profi (Rs. Billion)	EPS (Rs) PP	DCPS (Rs)	Networth (Rs)	CAR (%)	NPL (%)	PE	Aggregate Score	Rank	05.05.76
Nabil	9.01	14.24	164.37	129.28	7.34	6.08	4.29	3.18	47.65	35.34	258.06	12.71	0.74	16.31	19.06	1	777
ADBL	9.02	14.20	119.76	110.80	7.37	5.48	4.35	3.31	44.67	33.11	257.53	20.33	2.90	9.58	16.51	2	428
NICA	8.83	6.13	176.82	142.58	6.96	4.58	3.05	2.15	34.56	24.37	169.41	13.48	0.46	13.14	15.81	3	454
NBL	9.81	19.63	117.20	92.41	6.18	4.55	2.61	3.45	26.62	35.18	300.05	17.41	2.58	12.21	15.60	4	325
EBL	8.03	9.53	129.55	104.57	5.64	4.36	3.05	2.19	37.88	27.19	218.69	13.75	0.16	17.13	15.48	5	649
GBIME	10.31	6.04	120.09	108.99	5.17	3.92	2.80	2.43	27.11	23.57	158.62	12.31	0.55	10.88	14.15	6	295
NIB	12.87	12.84	149.39	123.00	6.15	4.23	3.42	1.39	26.54	10.81	199.78	13.65	2.78	17.56	13.77	7	466
HBL	8.52	7.56	109.39	92.82	5.04	4.03	2.85	2.02	33.41	23.74	188.76	12.73	1.12	16.76	13.44	8	560
SBL	8.89	6.20	114.90	104.77	4.67	3.32	2.31	1.65	25.98	18.59	169.77	12.56	0.75	12.16	12.87	9	316
SBI	8.45	5.72	97.88	84.30	4.75	3.13	2.30	1.60	27.26	18.90	167.69	14.01	0.20	16.32	12.38	10	445
Sanima	8.00	3.90	89.37	81.25	4.10	3.21	2.24	1.63	28.04	20.32	148.73	13.11	0.08	12.48	12.19	11	350
NMB	9.62	7.84	97.89	88.49	4.27	3.28	2.31	1.27	24.02	13.25	181.49	15.32	0.82	15.90	11.94	12	382
SCB	8.01	6.98	75.73	53.11	3.52	3.48	2.50	1.80	31.15	22.50	187.08	19.90	0.15	20.48	11.87	13	638
PCBL	9.32	4.26	77.04	72.52	3.60	3.27	2.37	1.60	25.38	17.18	145.72	12.78	0.92	10.91	11.39	14	277
Pravu	8.89	5.67	112.39	86.42	4.57	2.87	2.05	1.73	23.06	19.50	163.80	11.58	2.31	11.54	11.16	15	266
BOKL	8.06	5.94	82.94	71.74	3.77	2.77	1.94	1.30	24.04	16.13	173.72	14.58	1.50	10.73	10.74	16	258
MBL	8.06	3.19	85.20	75.30	3.54	2.42	1.70	1.32	21.15	16.39	139.58	12.88	0.37	12.15	10.70	17	257
SRBL	8.15	4.20	75.43	68.88	3.60	2.60	1.71	1.12	20.94	13.71	151.47	13.14	1.03	11.22	10.24	18	235
Mega	10.39	3.21	78.68	69.99	3.80	2.46	1.72	1.36	16.55	13.07	130.93	15.48	0.86	12.08	9.96	19	200
LBL	8.92	3.72	79.74	75.23	3.04	2.30	1.58	1.16	17.67	12.96	141.67	11.33	1.11	12.06	9.91	20	213
CZBL	8.37	4.09	70.51	62.91	2.82	2.11	1.49	1.12	17.78	13.37	148.87	13.19	1.19	12.04	9.36	21	214
KBL	8.69	3.18	73.20	73.12	3.02	1.92	1.33	0.97	15.36	11.13	136.64	12.07	0.97	13.22	9.22	22	203
NBB	8.09	4.36	59.83	52.73	2.91	2.34	1.62	0.95	20.02	11.74	153.91	13.75	1.56	10.64	9.13	23	213
JBNL	8.00	2.68	76.02	66.84	3.42	2.00	1.34	0.97	16.81	12.16	133.54	13.33	1.11	12.61	9.06	24	212
NCC	7.02	5.50	67.04	61.13	3.09	2.15	1.53	1.20	21.75	17.09	178.38	14.04	2.78	9.33	9.00	25	203
CCBL	8.42	1.75	58.00	56.93	2.67	1.26	0.86	0.54	10.23	6.36	120.80	14.24	1.72	15.35	6.74	26	157
CBL	8.00	2.24	42.00	42.69	2.20	1.21	0.76	0.56	9.50	6.96	127.98	17.97	2.37	15.47	5.61	27	147
RBB	9.00	14.54	190.03	144.45	10.23	6.93	5.33	3.62	59.17	40.17	261.44	13.20	3.90	-	19.83
Total	246.75	189.35	2,790.41	2,397.25	127.44	92.26	65.40	47.59
Average	8.81	6.76	99.66	85.62	4.55	3.30	2.34	1.70	26.23	19.10	175.50	14.10	1.32	12.87